Mając Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), możesz płacić mniej podatku. Decydując się na IKZE, sami ustalamy zarówno kwotę, jak i częstotliwość naszych wpłat. Możemy to robić regularnie, np. co miesiąc przekazując 200 zł, lub jednorazowo, np. wpłacając na początku roku 5000 zł. Należy jednak pamiętać o limitach rocznych, które wynoszą 9388,80 zł dla osób zatrudnionych i 14 083,20 zł dla przedsiębiorców.

Reklama

Obserwuj kanał Dziennik.pl na WhatsAppie

Dzięki IKZE możesz zmniejszyć swój podatek

Dodatkowo, po ustaleniu rocznego dochodu, podatnik ma możliwość zmniejszenia podstawy opodatkowania o kwotę wpłat dokonanych na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Jak pokazują wyliczenia Business Insider, osoba zarabiająca rocznie 50 000 zł z różnych tytułów i wpłacająca na IKZE 5 000 zł, będzie płacić podatek od kwoty 45 000 zł. Dzięki temu, zamiast 6 000 zł, zapłaci jedynie 5 400 zł podatku, uzyskując w ten sposób zwrot podatku w wysokości 600 zł. Jak widać, im więcej zarabiamy, tym większe oszczędności możemy osiągnąć dzięki IKZE. Przykładowo, osoba zarabiająca 150 000 zł rocznie, wpłacając 5 000 zł na IKZE, może zyskać nawet 1600 zł w postaci niższego podatku. Największe oszczędności podatkowe dzięki IKZE mogą osiągnąć przedsiębiorcy. Wpłacając maksymalną kwotę 14 083,20 zł, można obniżyć podatek nawet o 4500 zł.

Wielki sprawdzian wiedzy! 15 ultraszybkich pytań o świecie – czy znasz odpowiedzi? [QUIZ z WIEDZY OGÓLNEJ]
Wielki sprawdzian wiedzy! 15 ultraszybkich pytań o świecie – czy znasz odpowiedzi? [QUIZ z WIEDZY OGÓLNEJ]

Zobacz również
Reklama

Czym jest IKZE?

IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) to dobrowolna forma oszczędzania na emeryturę, która daje możliwość odliczenia wpłat od podstawy opodatkowania. Dzięki temu możesz zmniejszyć swoje podatki i jednocześnie budować dodatkowe oszczędności na przyszłość. Dlaczego warto założyć IKZE?

  • Ulga podatkowa: Największą zaletą IKZE jest możliwość odliczenia wpłat od dochodu, co pozwala zmniejszyć wysokość płaconego podatku dochodowego.
  • Długoterminowe oszczędzanie: IKZE jest przeznaczone do długoterminowego oszczędzania, co pozwala na pomnażanie środków dzięki efektowi skali i potencjalnym zyskom z inwestycji.
  • Bezpieczeństwo: Środki zgromadzone na IKZE są bezpieczne i gwarantowane przez państwo.
  • Dziedziczenie: W przypadku śmierci oszczędzającego środki z IKZE mogą być przekazane spadkobiercom.
[QUIZ WIEDZA OGÓLNA] Od nauki po sztukę - czy znasz wszystkie odpowiedzi? Sprawdź!
[QUIZ WIEDZA OGÓLNA] Od nauki po sztukę - czy znasz wszystkie odpowiedzi? Sprawdź!

Zobacz również

Jak założyć konto IKZE?

IKZE można otworzyć w różnych instytucjach finansowych, takich jak banki, towarzystwa ubezpieczeniowe lub inne podmioty uprawnione. Środki zgromadzone na IKZE są przeznaczone na inwestycje, których rodzaj i skala zależą od indywidualnych preferencji oszczędzającego. Możliwe jest inwestowanie w wiele instrumentów finansowych, w tym obligacje, konta oszczędnościowe, akcje oraz fundusze inwestycyjne. Aby wypłacić środki zgromadzone na Indywidualnym Koncie Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), należy ukończyć 65 lat i dokonywać wpłat przez co najmniej 5 lat. Całą kwotę można pobrać jednorazowo lub w ratach, rozłożonych na minimum 10 lat.

Polecamy miesięczną subskrypcję cyfrową DGP - Pakiet Premium