Przepisy te zostały wprowadzone, aby zapobiegać praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Wpłata większej sumy na konto. Kiedy skarbówka może się zainteresować?
Od lipca 2022 roku urzędy skarbowe zyskały prawo do monitorowania kont bankowych obywateli, analizując większe transakcje bez wcześniejszego powiadomienia.
Zgodnie z obowiązującymi przepisami, każda wpłata lub wypłata przekraczająca równowartość 15 tys. euro (czyli około 65-70 tys. zł, w zależności od kursu walutowego) podlega obowiązkowej kontroli. Banki mają obowiązek informować o takich transakcjach, a KAS oraz Główny Inspektor Informacji Finansowej mogą podjąć dalsze kroki, jeśli uznają, że operacja budzi podejrzenia.
Kiedy urząd skarbowy może zainteresować się transakcją?
Nawet jeśli środki wpłacane na konto pochodzą z legalnych źródeł, takich jak darowizny czy pożyczki, urząd skarbowy może zażądać wyjaśnień co do pochodzenia tych środków. W razie nieprawidłowości w dokumentacji lub podejrzeń o unikanie opodatkowania, konieczne może być uiszczenie dodatkowych podatków i odsetek za zwłokę.
Jakie transakcje wzbudzają szczególne zainteresowanie skarbówki?
Banki są zobowiązane do zgłaszania Urzędowi Skarbowemu podejrzanych transakcji, m.in.:
Przelewów realizowanych na wysokie sumy.
Nietypowych przelewy pochodzących z zagranicy.
Przelewów od różnych nadawców na zbliżone kwoty.
Często wykonywanych przelewów na mniejsze kwoty, które w krótkim czasie łącznie dają dużą wartość.
Przelewów z nietypowymi opisami.
Źródło: Gov.pl, Gazeta.pl, Onet.pl, media
Polecamy Dziennik Gazeta Prawna - Pakiet Premium - miesięczna subskrypcja cyfrowa
