Śmierć bliskiej osoby to trudny czas, ale warto wiedzieć, że nie wszystkie składki emerytalne przepadają bezpowrotnie. Wiele osób nie zdaje sobie sprawy, że po zmarłym można odzyskać pieniądze zgromadzone na subkoncie w ZUS – czasem to nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych. Warunek jest jeden - trzeba złożyć odpowiedni wniosek. Sprawdź, kto ma do tego prawo, jakie dokumenty są potrzebne i gdzie je złożyć. Ten prosty poradnik krok po kroku przeprowadzi przez cały proces.
Krok 1 - ustal, czy bliska osoba miała subkonto w ZUS lub była w OFE
- Sprawdź, czy osoba pracowała po 1999 roku – wtedy składki trafiały już do II filaru (OFE lub na subkonto ZUS).
- Jeśli nie wiesz, zapytaj w ZUS lub sprawdź w PUE ZUS (Platformie Usług Elektronicznych).
Krok 2 - sprawdź, czy zmarły zostawił wskazanie osób uprawnionych
- Jeśli tak – ZUS lub OFE może Cię poinformować o możliwości złożenia wniosku.
- Jeśli nie – nikt nie poinformuje Cię z urzędu, musisz działać samodzielnie.
Krok 3 - pobierz i wypełnij wniosek USS o wypłatę środków z subkonta
Potrzebny formularz to USS – Wniosek o transfer/wypłatę środków z subkonta osoby ubezpieczonej.
Krok 4 - dołącz do wniosku wymagane dokumenty
- Akt zgonu
- Dokument potwierdzający pokrewieństwo lub bycie spadkobiercą (np. akt małżeństwa, testament, postanowienie o nabyciu spadku)
- Dowód osobisty
Krok 5 - złóż wniosek do ZUS
- Osobiście w oddziale ZUS
- Przez ePUAP lub PUE ZUS
- Listem poleconym
Krok 6 - czekaj na decyzję
ZUS ma 3 miesiące na wypłatę środków od momentu otrzymania pełnych dokumentów (lub informacji z OFE, jeśli sprawa zaczęła się tam).
Krok 7 - odbierz pieniądze
Środki trafiają przelewem na Twoje konto – nie musisz zakładać konta w ZUS ani OFE.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję
Źródło dziennik.pl