OKI to propozycja, która ma zachęcić polskie rodziny do efektywnego pomnażania oszczędności. Zgodnie z zapowiedziami ministra Domańskiego, główne zasady są proste i atrakcyjne:
- Inwestycje do 100 tys. zł bez podatku: Zyski kapitałowe z inwestycji do tej kwoty będą całkowicie zwolnione z tzw. podatku Belki.
- Co można inwestować: Na koncie OKI będzie można lokować akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe, w tym popularne fundusze ETF.
- Ograniczenie dla lokat i obligacji: Udział obligacji oszczędnościowych i lokat w części oszczędnościowej konta może wynieść do 25 tys. zł.
- Niski podatek powyżej limitu: W przypadku, gdy wartość inwestycji przekroczy 100 tys. zł, nadwyżka będzie objęta niskim, stabilnym podatkiem, który wyniesie poniżej 1%.
Minister Domański podał prosty przykład: przy inwestycji 50 tys. zł i zysku 5%, obecny podatek to 475 zł. Z nowym kontem zapłacisz 0 zł. Przy zysku 10% obecny podatek wyniósłby 950 zł, natomiast na koncie OKI nadal będzie wynosił zero.
OKI. Kiedy wejdzie w życie nowa propozycja?
Ministerstwo Finansów planuje wprowadzić nowe konta w życie w połowie 2026 roku.
Podatek Belki
Podatek od zysków kapitałowych wprowadzony został w Polsce w 2002 r. przez ówczesnego ministra finansów Marka Belkę, który pełnił tę funkcję w rządzie Leszka Millera. Od jego nazwiska wzięła się popularna nazwa daniny - podatek Belki. Obejmuje on dochody z obligacji, lokat bankowych oraz zysków ze sprzedaży papierów wartościowych, a więc np. jednostek funduszy czy akcji. Stawka podatku wynosi 19 proc. Sposób poboru i rozliczenia podatku uzależniony jest od rodzaju aktywów, od których jest on pobierany.
