OKI to propozycja, która ma zachęcić polskie rodziny do efektywnego pomnażania oszczędności. Zgodnie z zapowiedziami ministra Domańskiego, główne zasady są proste i atrakcyjne:

  • Inwestycje do 100 tys. zł bez podatku: Zyski kapitałowe z inwestycji do tej kwoty będą całkowicie zwolnione z tzw. podatku Belki.
  • Co można inwestować: Na koncie OKI będzie można lokować akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe, w tym popularne fundusze ETF.
  • Ograniczenie dla lokat i obligacji: Udział obligacji oszczędnościowych i lokat w części oszczędnościowej konta może wynieść do 25 tys. zł.
  • Niski podatek powyżej limitu: W przypadku, gdy wartość inwestycji przekroczy 100 tys. zł, nadwyżka będzie objęta niskim, stabilnym podatkiem, który wyniesie poniżej 1%.

Minister Domański podał prosty przykład: przy inwestycji 50 tys. zł i zysku 5%, obecny podatek to 475 zł. Z nowym kontem zapłacisz 0 zł. Przy zysku 10% obecny podatek wyniósłby 950 zł, natomiast na koncie OKI nadal będzie wynosił zero.

Paszport za mieszkanie. Egzotyczne wyspy oferują obywatelstwo za inwestycję
Paszport za mieszkanie. Egzotyczne wyspy oferują obywatelstwo za inwestycję

Zobacz również

OKI. Kiedy wejdzie w życie nowa propozycja?

Ministerstwo Finansów planuje wprowadzić nowe konta w życie w połowie 2026 roku.

Reklama

Podatek Belki

Podatek od zysków kapitałowych wprowadzony został w Polsce w 2002 r. przez ówczesnego ministra finansów Marka Belkę, który pełnił tę funkcję w rządzie Leszka Millera. Od jego nazwiska wzięła się popularna nazwa daniny - podatek Belki. Obejmuje on dochody z obligacji, lokat bankowych oraz zysków ze sprzedaży papierów wartościowych, a więc np. jednostek funduszy czy akcji. Stawka podatku wynosi 19 proc. Sposób poboru i rozliczenia podatku uzależniony jest od rodzaju aktywów, od których jest on pobierany.