Aby otrzymać zwrot podatku wynoszący około 3 tys. złotych, dobrze jest dokonać wpłaty na IKZE. To jedna z obecnie dostępnych form zabezpieczenia emerytalnego.
Co zrobić, by otrzymać 3 tys. zwrotu podatku?
Choć zabezpieczenie to wypłacane jest dopiero po latach jako dodatkowe pieniądze dla emeryta, można na wpłacie skorzystać już teraz. Jak to zrobić? Jak otrzymać dosyć sporą kwotę zwrotu?
Wedle zasad IKZE osoby zatrudnione na umowę o pracę mogą w 2024 roku wpłacić pełny limit, czyli 9388,80 zł. To właśnie ta kwota pozwoli im uzyskać ulgę podatkową w wysokości do 3004,42 zł.
Jeżeli z IKZE korzysta osoba prowadząca pozarolniczą działalność gospodarczą a więc jest na samozatrudnieniu może wpłacić w 2024 roku kwotę w wysokości 14 083,20 zł. Dzięki temu uzyska ulgę podatkową w kwocie do 4506,62 zł. Warto pamiętać o tym, że zgromadzone w ramach IKZE środki są prywatne i podlegają dziedziczeniu.
Do kiedy muszą zostać wpłacone pieniądze, by otrzymać zwrot 3 tys. złotych?
IKZE to rozwiązanie, które jest częścią III filaru systemu emerytalnego. To dodatkowy, nierządowy a przede wszystkim dobrowolny sposób gromadzenia środków na przyszłość. Co roku kwota IKZE jest zwiększana i nie jest odliczana jednorazowo. Co roku można odliczyć ją odliczyć od podstawy opodatkowania podatkiem dochodowym od osób fizycznych (PIT).
Warto pamiętać o tym, że jeśli wpłata na IKZE będzie większa, to większa również będzie ulga podatkowa. Aby otrzymać zwrot podatku wynoszący 3 a nawet 4 tys. złotych wpłat należy dokonać do końca grudnia bieżącego roku.
W 2024 roku limity wpłat do IKZE wynoszą:
14 083,20 zł dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą,
9 388,80 zł dla wszystkich pozostałych osób.
Minimalne wpłaty na IKZE w obu przypadkach wynoszą 100 zł.
